理財規劃市場起步較晚，但發展較快，目前專業的理財規劃人才非常緊缺。專家估算，中國理財規劃師職業有20萬人缺口。
作為一種新型的金融服務職業，理財規劃師被認為是最受歡迎的全球熱門職業之一。據悉，國家理財規劃師職業證書，是目前國內官方唯一認可的相關執業資格。而未來最熱門的理財規劃師和理財經理至少需要20萬人。專業的理財規劃師要為客戶提供全方位的理財計畫，根據客戶實際的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求和目標，為他們尋求最適合的理財方式。
在境外，理財規劃師、保險規劃師、註冊會計師是一個人從事代客理財業務的三大必要條件。2001年理財規劃師在二百五十多種職位中脫穎而出，理財規劃師成為2004年全球最熱門的4大職業之一。在美國約有70%CFP服務于金融機構，其餘約30%獨立工作，個別提供理財規劃服務或成立聯合其它專業人士的事務所。
從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以協力廠商的身份為客戶提供理財服務。
經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
參考宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
因此，金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員、金融資產評估人員，以及從事或準備從事本職業的人員應及早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國範圍內通用，且可以作為法律公證的有效檔，在全球90多個國家獲得承認。
【重要提醒】
自2005年10月1日起施行的《台港澳居民在內地就業管理規定》第六條第四款，從事國家規定的職業(技術工種)的，應當按照國家有關規定，具有相應的資格證明。因此，欲前往大陸從事金融相關工作的民眾，必須取得理財規劃師資格證照。
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