存款、股票、債券、基金、保險…在各種金融產品中，如何讀懂各類金融術語？如何識別投資風險？如何讓資產在安全、穩健的基礎上實現保值升值？通過對財富進行專業的「私人定制」，理財規劃師的出現，使得投資更有的放矢，實現了個人和客戶資產收益的雙贏。
根據國家人力資源和社會保障部《理財規劃師國家職業標準》規定，理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃專業人士的統稱（簡稱ChFP），主要服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、協力廠商理財公司等。據瞭解，該證書是直接面向我國理財規劃專業人員頒發的國家級資格證書，全國通用，並按照國際公約可在全球150個國家互換互認。
和一些投資者盲目投資不同，理財規劃師會對理財規劃提供全方位的服務。這就要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。如果能順利考取理財規劃師，哪怕是助理理財規劃師，其就業前景、薪資待遇等各方面也是不錯的。
相關負責人表示，理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、協力廠商理財公司等。通過進入正規的協力廠商理財公司，還可以做私人理財顧問，通過收取諮詢費、每年定期服務費、客戶盈利分成等來進一步提高收入。總之，理財規劃師尤其是高級理財規劃師的含金量很高。
理財規劃師通過調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品上的投資比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上實現保值升值。
金融領域的好多專業性知識我不懂，之前投資一般就是盲目跟風，看見別人投資房地產，我也投資；聽朋友說買基金賺錢，就開始買基金。東一榔頭西一棒槌，雖然也賺了錢，但總感覺不踏實，沒個規劃。投資者張先生告訴記者，通過理財規劃師深入淺出的講解，以及優質有針對性的服務，他的財富管理也可以私人定制了。
在各類金融業的招聘中，有沒有理財規劃師證書以及相應的從業資格證，招聘方提供的薪酬、培養方向等各方面是不一樣的。在客戶需求越來越多樣化的背景下，越來越需要高素質的金融人才，來為客戶提供高品質、專業化的理財服務，這不僅能增強我們機構本身的吸引力，也為客戶帶來了財富增值，是一個雙贏。某投資管理公司的一位負責人表示。
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