理財規劃師就是説明客戶打理財務狀況的人。目前中行、農行、建行等銀行都設有理財中心，在這些金融機構，都配備擁有理財資格認證的金融理財師。
徐一雲(30歲，溫州人) 理財經理、國際金融理財師徐一雲介紹說，百姓的收入和財富持續增長，人們需要自己負擔買房、教育和醫療的費用，並安排好一生的個人財務，因此非常需要理財規劃。「從基金、股票到銀行理財產品的熱銷，溫州在短短的幾年時間走進理財時代。」徐一雲說，現在客戶和他談得最多的是如何使資產保值增值的話題，許多人都希望聽聽專業人士的意見，理財規劃師恰好扮演了這一角色。
理財規劃師要根據個人的實際情況將財富合理地配置在不同種類的資產上，並且根據市場的變化不斷調整。徐一雲舉例說，比如一個保守型投資者，理財師就會推薦他購買國債、債券基金等風險低、回報率比定期高的理財產品。
取得客戶信任很重要
徐一雲表示，目前理財規劃師為客戶做理財，往往是推銷某種理財產品，很難跨越所屬機構去做。如果客戶需要配置其他機構的理財產品，理財師只能提供建議，而無法真正為客戶選擇產品。這就需要理財師把客觀公正的職業道德放在第一位，化解「產品導向型」的「信任危機」，建立客戶的忠誠度。對客戶需求和金融產品的瞭解，是理財師保持獨立性的重要條件。而真正的理財師如果要站在中立的立場上，必須得是獨立協力廠商。
職業前景
「金領職業」前景看好 經歷了2007年的股市、樓市暴漲，2008年、2009年的金融危機，進入2010年，物價漲、利率低的現狀，讓人們更願意將錢轉投理財領域，以期實現增值保值的目的。 業內人士認為，一個全民理財時代更需要複合型的專業理財人才。理財規劃師可以認為是繼律師、註冊會計師之後，國內的又一個具有廣闊發展前景的金領職業。目前高端理財市場潛力很大，房地產業、產品規模上億元的私募基金都有涉足，這也讓人們相當看好理財規劃師的職業前景。
【重要提醒】
自2005年10月1日起施行的《台港澳居民在內地就業管理規定》第六條第四款，從事國家規定的職業(技術工種)的，應當按照國家有關規定，具有相應的資格證明。因此，欲前往大陸從事金融相關工作的民眾，必須取得理財規劃師資格證照。
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