現在理財已經成為一種大眾化需求。然而，這個巨大的理財市場顯然並沒有一個足夠規模的專業理財師隊伍與之相匹配。
讓百姓也有自己的「經紀人」
人們生活水準提高了，手裡的「閒錢」越來越多了，理財投資意識也越來越強，但各種投資在伴隨豐厚收益的同時也是有風險的。在這種情況下，代客理財成為如今金融機構的一個重要職能。其實，在國外，也不是每個老百姓都自己去理財的，有專門的「經紀人」替別人打理財產。雖然目前我國的「理財規劃師」在一定程度上仍局限于金融行業內部，但「經紀人」是它未來的一個發展方向。此外，隨著我國個人所得稅徵收的規範化和制度化，「理財規劃師」代人打理個人稅收，合理避稅也是一個發展方向。可以說，「理財規劃師」的發展前景很大。
職業素養考證後需深造
兩年內迅速升溫，但理財規劃師不僅應該是一個證書，更應該是一個組織，為考取這個證書的從業人員搭建一個交流的平臺，讓大家能繼續深入學習。因為僅靠幾個月的集訓取證，而沒有後期的實踐和對理財知識的更新學習，證書便發揮不出它更大的價值。
根據國務院發展研究中心金融研究所發佈的2007中國金融理財報告，從2006年起我國理財市場已進入發展的黃金10年期。報告說，從2007年到2017年，我國人口最多的年齡段分別進入其人生中的33歲到55歲和18歲到32歲的階段，該階段人口是主要儲蓄者，對資產配置需求極大提高。理財市場已成為反映金融行業綜合業務競爭力的主要領域之一。
同時按照世行制定的標準換算，國家統計局將年收入在6萬到50萬元之間的家庭列入中等收入家庭範疇。儘管沒有確切的資料能夠計算出目前我國中產階層家庭的規模，但有推算指出，符合6萬到50萬這一標準的人數可能達到8000萬人，並且還在急劇增加。個人財富的迅速增長導致中產階層家庭規模的迅速擴大，顯然是中國社會逐步良性發展的好事。但另一方面，在物質財富增長的同時，經濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經初步形成，商業機構為具有不同需求客戶提供個性化理財的能力正在迅速提升。
目前長三角地區中產階級和高收入階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。
【重要提醒】
自2005年10月1日起施行的《台港澳居民在內地就業管理規定》第六條第四款，從事國家規定的職業(技術工種)的，應當按照國家有關規定，具有相應的資格證明。因此，欲前往大陸從事金融相關工作的民眾，必須取得理財規劃師資格證照。
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